Pénzmosás elleni szabályzatunk és azonosítási rendünk

Az Amunra Casino a Curaçao Gaming Control Board 8048/JAZ2020-039 számú engedélyével működik, és ezzel együtt jogi kötelezettséget vállaltunk arra, hogy platformunkat a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni nemzetközi szabályoknak megfelelően működtetjük. Ez az oldal részletesen bemutatja, mikor, mit és miért ellenőrzünk az Ön fiókján, valamint azt, hogyan védjük a beadott dokumentumait.

AML politikánk alapjai

Pénzmosás elleni (AML) politika célja, hogy platformunkat ne lehessen bűncselekményből származó tőke elhelyezésére vagy elfedésére használni. A szabályzatunk a Curaçao Gaming Control Board előírásaira épül, és megfelel a pénzmosás elleni nemzetközi ajánlásoknak, beleértve az ügyfélazonosítási (KYC), a tranzakciófigyelési és a gyanús tevékenység bejelentési kötelezettségeket is.

Felelős vezetőnket (MLRO) jelöltünk ki a rendszer működtetésére, munkatársainkat évente képezzük, belső auditot tartunk, és kockázati besorolást alkalmazunk minden fiókra. Ahol a kockázat magasabb, ott szigorúbb ellenőrzést végzünk. Ezek az intézkedések nem öncélúak: a jogszerű játék feltételeit teremtik meg Önnek és minden más játékosunknak.

Mikor és mit ellenőrzünk

Azonosítást három ponton kérünk: a regisztrációkor alapadatokat ellenőrzünk (név, születési dátum, lakcím, e-mail, telefonszám), az első kifizetés előtt teljes KYC ellenőrzést futtatunk, és küszöbértékek elérésekor, illetve szokatlan tevékenység észlelésekor további dokumentumokat kérhetünk be. Kifizetést kizárólag teljesen azonosított fiókra engedélyezünk.

A beadványok típusát az alábbi táblázat foglalja össze. Minden dokumentumnak érvényesnek, olvashatónak és a fiók nevére szólónak kell lennie.

Így zajlik az ellenőrzés

Az azonosítás lépései digitálisan, a fiókján belül zajlanak. Nem kell levelet vagy faxot küldenie, és nem kell személyesen megjelennie.

• Jelentkezzen be, és nyissa meg a profiljában az Azonosítás pontot.
• Fotózza le a kívánt dokumentum mindkét oldalát éles, színhibamentes felvételen.
• Készítse el az élőkép (selfie) ellenőrzést a dokumentummal a kézben, ha a rendszer kéri.
• Töltse fel a lakcímet és a fizetési módot igazoló dokumentumokat.
• Kollégáink átnézik a beadványokat, és értesítik Önket az eredményről.

Határidők és adatvédelem

Az egyszerű beadványokat 24 órán belül, az összetettebbeket legfeljebb 3 munkanapon belül elbíráljuk. Ha egy dokumentum hiányos, pontosan megírjuk, mi pótlásra szorul, így nem kell találgatnia. A beadott anyagokat titkosított csatornán, EU-s szintű adatközpontban tároljuk, és kizárólag az azonosítási feladattal megbízott, aláírás szerint titoktartásra kötelezett munkatársaink érik el. Dokumentumát harmadik félnek, hirdetőnek vagy játékfejlesztőnek soha nem adjuk át.

Mikor kérünk forrásigazolást

Forrásigazolást (Source of Funds) akkor kérünk, amikor a befizetések mérete vagy üteme nem áll arányban a fiók ismert profiljával, illetve amikor egy kumulált befizetési érték eléri a belső küszöbünket. Ez nem Önnel szembeni gyanú, hanem az engedélyünk által előírt szűrési kötelezettség teljesítése.

Elfogadott igazolások lehetnek például a munkabér-kimutatás, az éves adóbevallás, a vállalkozói bevételbizonylat, ingatlan vagy jármű adásvételi szerződése, értékpapír-számlakivonat vagy öröklési okirat. A bizonylatnak meg kell jelenítenie az összeget, a dátumot és az Ön nevét. Amint a forrás megfelelően alátámasztott, visszakapcsoljuk a teljes funkcionalitást, és a korábbi előzményeket nem használjuk fel semmilyen reklámcélra.

Tranzakciók figyelése nálunk

Minden befizetést és kifizetést automatizált és kézi ellenőrzés is kísér. A rendszer mintázatokat keres: szokatlan összegeket, gyors befizetés és kifizetés váltakozását, több fizetési módot, IP- és eszközcserét, valamint gyanús külső utalásokat. A szabálytalan mintázatot jelzésre küldjük elemzőinknek, akik döntenek a további lépésről.

Alapszabályunk, hogy oda és ugyanazzal a módszerrel fizetünk ki, amerről és amivel a befizetés érkezett. Ha például Visa kártyával fizetett be, a nyeremény kifizetését is arra a kártyára indítjuk el, legfeljebb a befizetett összeg erejéig, a többletet Ön által választott más módszerre utaljuk. Ez a szabály a jogosulatlan kártyahasználat és a harmadik félen át irányított összegek kiszűrését szolgálja.

Ha az ellenőrzés nem sikerül

Ha a kért dokumentum 30 napon belül nem érkezik be, vagy a beadvány nem egyeztethető össze a fiók adataival, korlátozzuk a fiók működését. Ez a gyakorlatban a kifizetések felfüggesztését, végül a befizetések letiltását jelenti, egészen az egyeztetésig. A korlátozásról e-mailben és a fiókban is értesítjük.

Ha az azonosítás megkérdőjelezhető, a fiókot befagyasztjuk, a nyereményt visszaütjük a származási fizetési módra, és az ügyet az engedélyező hatóság, valamint a törvény által kijelölt pénzmosás elleni hatóság felé jelzés formájában lezárjuk. Harmadik személy nevére szóló dokumentum, hamis vagy manipulált beadvány esetén a fiókot véglegesen lezárjuk. Ezekben az esetekben a mérlegelt döntésünkről írásbeli tájékoztatást adunk, és panasz esetén a Curaçao Gaming Control Boardhoz fordulhat.

Dokumentumok megőrzése

Az azonosítási és tranzakciós dokumentumokat az engedélyünk által előírt módon, az utolsó tranzakciótól számított 5 évig őrizzük meg. Ennek odaadása a jogszabályi kötelezettségünk: hatósági ellenőrzés esetén ezzel a nyilvántartással tudjuk igazolni, hogy minden fiókot jogszerűen azonosítottunk.

A megőrzési idő leteltével a dokumentumokat visszaállíthatatlanul töröljük, és csak anonimizált, statisztikai adatokat tartunk meg. A törlés pontos időpontjáról nem küldünk külön értesítést, mivel az adatkezelési tájékoztatónkban ez előre meghatározott. Fiókja bármikor lezárását kérheti, ekkor a törlési kérelmet azonnal iktatjuk.

Gyakori kérdések

Miért kell dokumentumot küldenöm, amikor már regisztráltam?

A regisztráció során megadott adatok önbevallásosak. A pénzmosás elleni szabályok szerint a kifizetés előtt a személyazonosságát, lakcímét és a fizetési mód tulajdonjogát hiteles dokumentummal is igazolnia kell. Ez minden engedélyezett szolgáltatónál kötelező eljárás.

Mennyi ideig tart az ellenőrzés?

A hiánytalan beadványokat rendszerint 24 órán belül elbíráljuk, összetett vagy kiegészítést igénylő esetekben legfeljebb 3 munkanapon belül. Az eredményről e-mailben és a fiókjában egyaránt értesítjük.

Biztonságos a dokumentumaim feltöltése?

Igen. A feltöltés titkosított csatornán történik, az anyagokat védett adatközpontban tároljuk, és kizárólag az azonosítással megbízott, titoktartásra kötelezett munkatársaink férnek hozzá. Dokumentumait harmadik félnek soha nem adjuk át.

Kifizethetek másik módszerre, mint amivel befizettem?

Alapesetben ugyanarra a fizetési módra fizetünk ki, amerről a befizetés érkezett, legfeljebb a befizetett összeg erejéig. A többlet összeget Ön által választott, Ön nevére szóló más módszerre, például banki átutalásra vagy kriptopénztárcára utaljuk.

Mi történik, ha nem küldöm el a kért dokumentumokat?

30 nap türelmi idő után a kifizetéseket felfüggesztjük, majd a befizetéseket is letiltjuk. Amint a hiányzó dokumentum beérkezik és rendben van, a korlátozást azonnal feloldjuk, és a fiókja minden funkciója újra elérhető.